成功攔截一起可疑集體辦卡事件

　　近日，建行桐鄉(xiāng)幸福支行在受理集體辦卡業(yè)務(wù)時(shí)，成功識(shí)別并攔截了一起群體性異常開卡事件。

　　當(dāng)天，4名男子進(jìn)入建行桐鄉(xiāng)幸福支行，提出辦理銀行卡的需求。大堂經(jīng)理上前進(jìn)行開戶前的核實(shí)確認(rèn)工作，向客戶作問詢，基于客戶口述提供的信息與觀察到的實(shí)際情況，網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示可以為客戶辦理二類卡。

　　然而，當(dāng)其中一名客戶了解到二類卡資金進(jìn)出有金額限制后，當(dāng)場(chǎng)撥打了電話，言辭激烈。工作人員隨即提高警惕，提出需要前往客戶口述的就職單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，這名客戶突然情緒失控，大聲質(zhì)問為什么還要上門核實(shí)，并馬上到網(wǎng)點(diǎn)外面再次撥打電話。大堂經(jīng)理跟隨上前進(jìn)一步了解情況，一行人見狀迅速離開網(wǎng)點(diǎn)。

　　長(zhǎng)期以來，建行桐鄉(xiāng)支行嚴(yán)格把控開戶環(huán)節(jié)，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，查詢客戶是否涉案，深入了解開戶意愿、交易目的，及時(shí)攔截可疑開戶情形并上報(bào)異常開戶信息，將可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽階段。同時(shí)不斷加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳力度，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示工作，防范非法買賣銀行卡等違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。

　　據(jù)了解，接下來，建行桐鄉(xiāng)支行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，對(duì)非法集資零容忍，不斷強(qiáng)化客戶身份識(shí)別能力。