識破偽造回單 守護客戶“錢袋子”

　　“麻煩幫忙看看，這筆10多萬元的轉賬是不是準確……”近日，市民鐘先生神色慌張地走進中國銀行濮院支行大廳，急匆匆地向大堂經理沈偉杰出示了一張“電子匯款回單”，希望幫忙核實該筆轉賬是否真實存在。

　　只見電子匯款回單的匯款方處，寫著某市某單位后勤保障部。出于職業敏感性，沈偉杰隨即向男子詢問緣由，才發現這是一起精心設計的電信詐騙。

　　原來，經營餐館的鐘先生前不久接到自稱是某市某單位后勤保障部的電話，讓其幫忙購買一批10多萬元的物資。電話中對方還信誓旦旦地承諾，事成之后可以達成長期合作。抱著半信半疑的態度，鐘先生答應了對方。

　　但在上網找尋后，卻發現并無對方需要的物資，正當鐘先生通過微信詢問其購買渠道時，對方發來了一張電子匯款回單，并告訴他貨款已匯出，但由于時間緊急，希望鐘先生先行墊付采買資金，察覺到不對勁的鐘先生這才來到網點尋求幫助。在仔細查看鐘先生提供的電子匯款回單后，沈偉杰隨即指出了其中的疑點。中行對公賬戶為12位數字，與該電子匯款回單顯示的數字位數明顯不一致。此外，回單附言一欄內容填寫的是“72小時到賬”，到賬時間與實際情況不符，且該信息一般只會以溫馨提醒的方式在匯款方匯款時出現。

　　“根據這些情況可以判斷，這是一份偽造的電子匯款回單，此舉是利用時間差引導客戶上當受騙。”沈偉杰說。

　　此次電信詐騙的成功攔截，得益于中行桐鄉支行工作人員在業務辦理過程中，認真核實客戶意愿、用途，準確識別、研判處置風險事件，把好了第一道關。接下來，中行桐鄉支行將積極落實落細賬戶管理和風險防控兩手抓的要求，加強各渠道反電信網絡詐騙宣傳力度，強化員工反詐騙風險意識及識別手段，牢牢守住廣大人民群眾的“錢袋子”。